Puntuación de riesgo de carteras criptográficas: cómo comprender la exposición a contrapartes y prevenir delitos financieros en criptomonedas

Por qué es importante el análisis de carteras en el mundo de las criptomonedas

A medida que Bitcoin y otras criptomonedas ganan popularidad, la necesidad de sistemas de puntuación de riesgo más inteligentes y avanzados es mayor que nunca. Saber con quién interactúa es fundamental si su negocio se dedica a activos digitales, ya sea para transacciones, inversiones o para mantener el cumplimiento normativo. Ahí es donde entra en juego el análisis de carteras. Te ayuda a determinar qué carteras son seguras y cuáles podrían estar vinculadas a actividades sospechosas.

Mastering Crypto Trading
Tether Freezes Millions in USDT
Crypto Wallet Risk Score
What is Crypto Anti-Money Laundering (AML) and KYC

Detección de carteras y entidades de alto riesgo

Una revisión del riesgo de las carteras es una forma de señalar a los actores de riesgo: carteras vinculadas al fraude, transacciones falsas o actores maliciosos conocidos en el ámbito de las criptomonedas. Estas puntuaciones de riesgo se basan en datos extraídos de la actividad de la cadena de bloques y te proporcionan la información necesaria para decidir si interactuar o no con alguien.

Cómo ayudan las puntuaciones de riesgo a prevenir los delitos financieros

Las puntuaciones de riesgo de los monederos no son aleatorias, sino que se basan en un análisis profundo. Estas puntuaciones pueden ser numéricas o categorizadas (como «bajo», «medio» o «alto» riesgo) y ayudan a las empresas de criptomonedas a:

• Detectar monederos sospechosos
• Estudiar patrones de transacciones
• Identificar vínculos con actividades ilícitas
• Señalar conexiones con el fraude
• Cumplir con normas como la AML (Anti-Money Laundering) y la norma de viaje de la FATF

Al utilizar estas herramientas, las empresas reducen su exposición a los delitos financieros y cumplen con la normativa.

Conoce TRM Wallet Screening: líder en cumplimiento normativo en el sector de las criptomonedas

TRM Screening es una de las mejores herramientas para comprobar el riesgo de las carteras. Recopila datos de todas partes y te ofrece un análisis en tiempo real de la actividad de la cadena de bloques. Esto es lo que puede hacer:

• Detectar vínculos con direcciones bloqueadas
• Avisarte de apropiaciones de cuentas
• Permitirte establecer tu tolerancia al riesgo
• Trabajar junto con su sistema KYC (Know Your Customer)
• Notificarle en el momento en que ocurre algo sospechoso

¿Qué factores influyen en la puntuación de riesgo de un monedero?

La puntuación de riesgo de un monedero se obtiene analizando su comportamiento. Algunas señales de alerta son:

• Interactuar con monederos conocidos por actividades ilegales
• Operar en países sancionados
• Saltos repentinos en el volumen de transacciones
• Utilizar monedas privadas como Monero o servicios DeFi
• Aparecer en listas de bloqueo
• Participación en técnicas de blanqueo de capitales como la mezcla o la estratificación

Y tenga en cuenta que la puntuación de una cartera no es fija. Cambia en función de su actividad continua.

Cuándo y por qué las empresas de criptomonedas utilizan las evaluaciones del nivel de riesgo

1. Incorporación y supervisión continua

La incorporación y la supervisión continua son fundamentales para que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) garanticen el cumplimiento de la normativa AML. Durante el proceso de incorporación, las entidades deben determinar el nivel de riesgo de las carteras de criptomonedas y personalizar las configuraciones para mitigar la exposición a actividades fraudulentas. Esto implica analizar actividades sospechosas e identificar entidades sancionadas a través de la información de una base de datos de amenazas dedicada, que incluye listas de sanciones.

La supervisión continua es esencial para mantener el cumplimiento de la norma de viaje y para rastrear las carteras asociadas a actividades de alto riesgo. Al aprovechar la información sobre las características de las carteras, los VASP pueden crear una lista completa de riesgos y bloquear las transacciones que involucran a entidades incluidas en la lista negra. Este enfoque proactivo garantiza que las organizaciones puedan realizar transacciones de manera eficaz, al tiempo que minimizan la exposición a posibles fraudes mediante una evaluación y gestión inteligente de los riesgos.

Cuando un usuario se une a su plataforma, debe comprobar su monedero. Asegúrese de que su dirección no figura en ninguna lista de sanciones y supervíselo a lo largo del tiempo. Incluso un monedero que hoy parece seguro puede convertirse en arriesgado mañana. La automatización y la IA pueden ayudar a detectar rápidamente comportamientos sospechosos, reduciendo los riesgos y generando confianza en los usuarios.

2. Cumplir con la normativa

El cumplimiento normativo no es negociable. Las empresas de criptomonedas deben cumplir diversas leyes, especialmente las relacionadas con la lucha contra los delitos financieros. Esto implica realizar controles de riesgo periódicos, actualizar los procedimientos y formar a su equipo.

TRM Screening ayuda a las empresas (como los VASP, proveedores de servicios de activos virtuales) a cumplir los requisitos de leyes como la AML y la norma de viaje. Esto significa rastrear los datos del remitente y del destinatario e informar de cualquier actividad sospechosa.

3. Evitar a las partes sancionadas

Nadie quiere verse envuelto en transacciones con personas o entidades sancionadas. Las herramientas de selección de carteras le ayudan a evitar esas situaciones. Con listas de sanciones actualizadas y un seguimiento detallado de las transacciones, reduce las posibilidades de infringir accidentalmente la ley o dañar su reputación.

4. Lucha contra el blanqueo de capitales

Para combatir eficazmente el blanqueo de capitales, los organismos reguladores recurren cada vez más a la ciencia de datos avanzada y a herramientas avanzadas para mejorar la seguridad. Mediante la supervisión continua de las cadenas de bloques, pueden identificar cambios en el volumen de operaciones y el destino de los fondos, lo que ayuda a detectar actividades de bajo riesgo y posibles formas de eludir las medidas de cumplimiento.

Entidades como los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) pueden utilizar la inteligencia de un equipo dedicado a las amenazas para evaluar los atributos de las transacciones, garantizando el cumplimiento de la norma de viaje y adhiriéndose a las normas de cumplimiento de sanciones. Mediante el análisis de grandes cantidades de datos, pueden desarrollar una tipología completa de patrones sospechosos y mitigar eficazmente los riesgos asociados al blanqueo de capitales.

Una de las principales razones por las que existe la verificación de carteras es para detener el blanqueo de capitales. Herramientas como TRM le permiten detectar carteras involucradas en prácticas sospechosas, como el uso de monedas privadas o la interacción con direcciones bloqueadas. Esto le ayuda a cumplir con la normativa y a formar parte del esfuerzo global para combatir los delitos financieros.

Cómo la verificación de transacciones de carteras puede ayudarle a gestionar los riesgos financieros

Al examinar las carteras, las empresas pueden:

• Detectar carteras de alto riesgo antes de enviar dinero
• Bloquear transacciones sospechosas de forma temprana
• Aumentar la seguridad en todos los niveles
• Evitar tratos con estafadores
• Detectar riesgos emergentes entre clientes, socios o plataformas

Añadir el análisis de carteras a su flujo de trabajo significa que no solo está reaccionando, sino que se está adelantando a las amenazas.

Establecer su tolerancia al riesgo

Cada empresa tiene un apetito de riesgo diferente. Herramientas como TRM le permiten ajustar su configuración para que pueda:

• Decidir qué nivel de riesgo es aceptable
• Marcar o bloquear automáticamente determinadas transacciones
• Conectarse a sus sistemas KYC/AML existentes
• Filtrar transacciones por volumen, destinatario o propietario

Esta flexibilidad le ayuda a mantenerse seguro sin saturar su sistema con falsas alertas.

Gestión de falsos positivos

A veces, las carteras se marcan como sospechosas aunque no supongan un riesgo real. Una dirección aparece en una lista por error o es reutilizada por otra persona. Ahí es donde entran en juego las revisiones manuales y el análisis de los datos históricos. Cuanto más preciso sea su proceso, mejores serán sus decisiones.

Funciones avanzadas de inteligencia de direcciones de cartera

Las herramientas de primer nivel van más allá de la simple selección. Ofrecen:

• Análisis de cadenas de bloques en múltiples cadenas
• Alertas en tiempo real sobre comportamientos de riesgo
• Integración con inteligencia sobre amenazas
• Detección de soluciones alternativas a DeFi y monedas privadas

Estas funciones proporcionan a los equipos de cumplimiento normativo la información necesaria para actuar con rapidez e inteligencia.

Por qué son importantes las reglas de transacción de las cadenas de bloques

La regla de viaje exige a los VASP que recopilen y compartan información de identidad para las transacciones que superen una determinada cantidad. Para cumplirla, las empresas deben:

• Hacer coincidir las direcciones de los monederos con identidades verificadas
• Asegurarse de que los monederos receptores no estén bloqueados
• Tener mucho cuidado con los monederos no custodios

El uso de herramientas como TRM ayuda a automatizar este proceso y garantiza el cumplimiento total.

Navegar por las regulaciones globales

Las regulaciones sobre criptomonedas varían mucho de un país a otro. Algunos lugares exigen controles de riesgo en tiempo real para cada transacción, mientras que otros son más flexibles. Las herramientas de selección de monederos le ayudan a adaptarse para operar con seguridad en diferentes jurisdicciones sin pasar por alto ningún detalle legal.

Cómo protege la puntuación de riesgo al sector de las criptomonedas

En última instancia, las puntuaciones de riesgo de los monederos tienen como objetivo mantener la seguridad de las criptomonedas. Aumentan la transparencia, generan confianza y favorecen el crecimiento a largo plazo del sector al señalar posibles delitos financieros.

Con las herramientas adecuadas, las empresas pueden:

• Dejar de perder tiempo en comprobaciones manuales.
• Evitar el fraude.
• Crear un espacio más seguro para todos: usuarios, empresas y reguladores por igual.

Reflexiones finales: el futuro de la puntuación de riesgo en las criptomonedas

A medida que evoluciona el sector de las criptomonedas, con las monedas estables, las DeFi y las regulaciones más estrictas, herramientas como TRM cobrarán aún más importancia. El análisis de riesgos en tiempo real y la supervisión continua serán imprescindibles. La selección de carteras no solo consiste en cumplir con la normativa, sino en proteger su negocio, a sus usuarios y el futuro de las criptomonedas.

Si desea que apliquemos el mismo estilo a cualquier otro artículo de donantes, no dude en ponerse en contacto con nosotros.

Comprueba tu monedero. 3 comprobaciones gratuitas.